Новости

Лекция по мошенничеству

06.02.2020

	В И Д	О П И С А Н И Е	МЕРЫ ПРЕДОСТОРОЖНОСТИ
1	Списание со счета	В результате анализа сложившейся ситуации на оперативно-обслуживаемой территории, установлено, что большая часть хищений денежных средств граждан осуществляется с использованием услуги «Мобильный банк» от ПАО «Сбербанк России». В банках ПАО «ВТБ-24» и иных также присутствует данная услуга, однако в основном она носит информативный характер (позволяет отследить баланс на карте, запросить выписку, получить коды подтверждения к онлайн-банкингу). В случае с «мобильным банком» ОАО «Сбербанк России», система позволяет переводить денежные средства в сумме до 8 000 рублей за один перевод, что позволяет преступникам успешно осуществить хищения со счетов граждан. По типологии, преступления совершаемые с использованием услуги «мобильный банк» подразделяются на три вида: 1) хищение осуществляется лицом, которое завладело сим-картой подключенной к услуге «мобильный банк» в результате оформления договора с оператором сотовой связи. В данном случае изначального умысла лица на хищение денежных средств нет, оно недобросовестно относится к ситуации и осуществляет хищение благодаря сложившейся ситуации. 2) хищение осуществляется путем восстановления сим-карты лицом, которое заранее узнало информацию о клиенте ОАО «Сбербанк России» использующем услугу «мобильный банк». В данном случае, лицо целенаправленно осуществляло сбор информации, подготавливало средства вывода денежных средств, а также способ восстановления сим-карты клиента. 3) Хищение осуществляется путем внедрения вредоносного программного обеспечения в операционную систему мобильного телефона и контроля сим-карты клиента. В основном данным путем происходит заражение операционной системы «Android» в связи с открытой возможностью установки стороннего программного обеспечения. Данный вид хищения является самым трудно раскрываемым благодаря тому, что заражение программной среды мобильных телефонов может происходить хаотично и бесконтрольно. Преступниками заранее подготавливается вирусное программное обеспечение, подставные сервера контроля, а также способы вывода денежных средств. Основополагающей проблемой качественного и своевременного рассмотрения таких материалов проверок по заявлениям граждан, является медлительный процесс предоставления правоохранительным органам ответов на запросы, направляемые в адрес банков, в связи с долгим направлением запросов до исполнителя, как и обратного перенаправления ответа до инициатора. Также в некоторых случаях имеет место быть предоставление информации не в полном объеме, что также не позволяет принятию законного и обоснованного решения. (к примеру в ответе указана информация о владельце банковской карты, на счет которой были незаконно переведены денежные средства потерпевшего, но не указана информация о движении похищенных денежных средств, т.е. о месте обналичивания, перевода, расхода д/с).	1. При утере телефона с сим-картой, подключенной к услуге мобильный банк, необходимо тут же заблокировать сим-карту либо отключить услугу «мобильный банк». 2. При замене сотового номера не стоит забывать отключать услугу мобильного банка на предыдущем сотовом номере, чтобы лицо, которому будет продан в салоне связи ваш старый номер не могло воспользоваться данной услугой и списать деньги с вашего счета. 3. Не стоит никогда открывать смс – сообщения с неизвестных номеров, тем более не переходить по ссылкам, которые возможно будут отправлены вам в этом смс сообщении. Данное действие может привести к заражению вашего ПО (программного обеспечения) на вашем мобильном устройстве с дальнейшим списанием денег со всех ваших банковских счетов.
2	Ваша карта заблокирована!	Данные мошеннические действия совершаются путем хаотичной рассылки смс-сообщений на сотовые номера граждан с текстом «Ваша карта заблокирована! информация по номеру 89001111111». После чего мошенники в режиме онлайн ожидают телефонные звонки. Как правило большинство граждан, не располагают сведениями о том, что банк или сотрудники определенного банка никогда не рассылают подобные смс-сообщения на сотовые номера своих клиентов, в связи с этим большинство граждан ведутся на данные смс-сообщения и начинают звонить по номеру указанному в СМС. Далее когда потерпевший начинает звонить по указанному номеру, то на другом конце линии поднимает трубку мужской голос, который представляется сотрудником определенного банка, при этом разговор ведет очень вежливо и корректно. В ходе разговора потерпевший сообщает сотруднику банка (мошеннику) о своей проблеме, после чего злоумышленник желая завладеть денежными средствами потерпевшего устанавливает данные банковской карты, при этом параллельно вводит их к примеру, на сайтах интернет-магазинов либо терминалов оплаты и запрашивает коды поступившие потерпевшему на сотовый телефон. Далее получив указанные коды, злоумышленник в большинстве случаев осуществляет покупки на различных интернет сайтах или совершает переводы на другие последующие счета.	1. Не верить не понятным телефонным звонкам и смс рассылкам, уточнять информацию непосредственно в самих организациях у должностных лиц. Сотрудники банка или службы безопасности не будут звонить клиентам и спрашивать у них какую-либо личную информацию. 2. Ни в коем случае не сообщать, никому пароли или коды пришедшие вам по смс на телефон, ДАЖЕ сотруднику БАНКА, НИКОМУ. Данные пароли служат не для того, чтобы вам поступили деньги, а для того, чтобы СПИСАТЬ их с ВАШЕГО СЧЕТА. Потому-что для того чтобы перевести деньги на счет, получателю подтверждать данную операцию не надо.
3	Авто-радио или вы выиграли иной приз	Популярными в последнее время видами мошенничества стали способы обмана о том, что потерпевшие на чьи номера звонят мошенники выиграли приз «Автомобиль», якобы им звонит представитель с «Авторадио» и сообщает новость, что тот выиграл автомобиль, для этого потерпевшему необходимо приехать за призом в г. Москва, либо получить приз деньгами, а для этого мошенники получают данные банковских карт якобы для того, чтобы перевести им денежные средства, и после получения всех данных осуществляют те же самые операции как и в предыдущем виде мошенничества.	1. В данном случае можно сразу класть трубку, потому что официально Авторадио не проводит подобных акций или розыгрышей. 2. Также не сообщать пароли и коды пришедшие вам по смс. 3. Сообщив лицу звонящему Вам по данному случаю, посмотрите на его реакцию сказав, что вы лично приедете забрать приз не переводя ни каких денег и вы поймете, что вам звонит мошенник.
4	Сын попал в ДТП или полицию.	Одним из многих видов мошенничества, но уже устаревших, является способ «Сын попал в ДТП», в таких случаях злоумышленники в основной массе осуществляют телефонные звонки (как правило с абонентских номеров зарегистрированных на вымышленных людей, либо имеют анонимные данные о правообладателе) пожилым женщинам, которым в ходе телефонного разговора меняя или подставляя нужный голос сообщают о том, что они являются их сыновьями, попавшими в ту или иную проблему, которую можно разрешить деньгами, в нашем же случае это ДТП с причинением тяжкого вреда здоровью третьим лицам. Далее потерпевшая желая помочь своему родственнику, лично или через курьера, который на тот момент не зная о неправомерности оказанных им услуг переводит денежные средства на счета абонентских номеров различных операторов сотовых связей или банковских карт, после чего злоумышленниками по заранее подготовленному способу выводятся похищенные денежные средств.	1. Предупредить старшее поколение и информировать их о подобных случаях мошенничеств, а именно в подобных случаях не стоит поддаваться эмоциям, спешить вызволить близкого или еще что-то, необходимо просто перезвонить тому человеку про которого идет речь и спросить всё ли с ним в порядке, а не бежать сломя голову куда-либо переводить денежные средства.
5	МИРОК, АВИТО и т.д., подача объявлений.	Также одним из популярных видов стало мошенничество с использованием интернет сайта «Мирок.биз» и других в котором жильцы г. Мирного РС(Я) выкладывают свои объявления о продаже каких-либо вещей (мебель, техника запчасти от а/м и т.д.). В данном случае мошенник звонит на абонентский номер указанный потерпевшим в объявлении, объясняет, что желает приобрести товар, при этом желая перевести предоплату, узнаёт данные карты, а дальше по той же известной схеме, т.е. узнает все необходимые пароли и осуществляет списание денежных средств с карты. К примеру недавно были случаи подобных мошенничеств. Девушка подала объявление в МИРОК о продаже детского дивана, ей позвонил с неизвестного неместного номера мужчина и сказал, что хочет купить данный диван, при этом начал расспрашивать про товар, нормальный ли он, целый, какие имеются повреждения и т.д., чтобы притупить бдительность продавца, после этого сообщает, что желает приобрести данный диван, но не может его забрать сам лично, так как находится в пос. Чернышевский, но смогут приехать представители транспортной компании и забрать данный диван. Далее они договариваются, что созвонятся позже и для бронирования предлагает предварительно оплатить товар, якобы для того, чтобы она не продала его кому-нибудь другому, для этого мошенник узнал номер карты, при этом желательно попросил номер карты ВТБ-24, видимо им так удобней выводить потом, после этого сказал, что не может перевести деньги и для этого надо ему сообщить пароль, который пришел девушке по смс, после этого она назвала ему данный пароль, хотя в конце сообщения всегда пишется что не надо сообщать данный пароль никому даже сотрудником банка, и мошенник благополучно списал с ее карты около 12 000 рублей.	1. Также не сообщать никому пароли которые пришли по смс.
6	Оформление кредитов в интернете.	В настоящее время, люди стали часто оставлять заявки в интернете на получение потребительских кредитов не зная, что сейчас очень много разных фиктивных сайтов. Не так давно был случай, девушка подала заявку на сайте на оформление ей кредита в размере 150 000 рублей, при этом назвала свои персональные данные, после чего необходимо было оплатить за страховку жизни сумму 11 000 рублей на счет, что она и сделала, после этого также пытались обмануть тем, что необходимо оплатить еще услуги курьера, который якобы вот придет с деньгами.	Не стоит верить неизвестным кредитным сайтам, а лучше всего сходить в настоящий банк и подать заявку там, хоть и больше процент, но стопроцентный вариант.
7	Интернет заказы.	В данное время, во время новых технологий, люди часто стали заказывать в интернете разные товары, телефоны, планшеты и т.д., при этом оплачивают 100% от суммы товара, после чего ждут прибытия своего заказа, а он не идет и не идет, так как их благополучно обманули, после чего блокируют созданные вчера сайты.	Не стоит доверять интернет магазинам, только проверенным по слухам ваших знакомых и т.д. Смотря положительные отзывы также не верьте, так как данные отзывы — это ПРОПЛАЧЕННЫЙ МАРКЕТИНГ.

Добавить комментарий Отменить ответ